事業要件に合わせて設計できる AML/KYC コンプライアンス。
Know Your Customer (KYC) と Anti-Money Laundering (AML) のプロセスを、現在と将来のグローバル規制に合わせて柔軟に調整できます。
照会対象
Alexander Vance
ID: inq_v4983x_compliance
リスクレベル
高リスク一致検証ログ
対象者は OFAC 制裁リスト (SDN) の "Alex Vance" と一致しています。優先コンプライアンス審査キューへ自動ルーティングします。
01 // 規制対応
現在と将来の要件に対応
Identra の俊敏なノーコード基盤で AML/KYC プロセスを自動化し、最新のグローバル規制へ迅速に適応します。
02 // 動的なユーザーリスク
リスクベースの柔軟な運用
高度に設定可能なプラットフォームで、リスク条件に合わせたオンボーディングとスクリーニングを最適化します。
03 // 運用負荷の削減
統合された監査システム
本人確認記録とコンプライアンスログを集約し、手動レビュー、監査証跡、SAR/STR 提出を効率化します。
急成長スタートアップと国際企業が信頼
チーム、ユーザー、監査担当者にとって扱いやすい AML/KYC プロセスを構築
摩擦を増やさずにコンプライアンスを維持。厳格なリスク制御と説明可能な自動判定を備えた高速でモジュール型の体験を提供します。
粒度が細かく透明なコンプライアンス制御
必要書類、一致の重大度、監査対応のリスクプロファイルを、継続的な開発作業なしで設定できます。
- 制裁照合のしきい値をカスタマイズ
- ルールセットを調整できるノーコード UI
- 監査検証に使えるログ
リスクヒューリスティックビルダー
動的ユーザー検証パス
稼働中のエンジンユーザー所在地: 米国カリフォルニア
低リスクの入金上限
ユーザー所在地: ドイツ
国際送金しきい値
異常な IP / デバイスフラグ
OFAC Fuzzy 照合一致
リスクに応じて変化するスムーズなユーザー体験
所在地、リスクスコア、取引金額に応じて検証フローを調整し、信頼できるユーザーを即時通過させ、不正をブロックします。
- 言語と国別の設定
- 条件付きステップ進行
- モバイルと Web に対応するレスポンシブ UI
単一の記録システムから AML/KYC を統制
国境を越えた本人確認プロファイルを集約し、調査を統合管理して、自動判定と準拠した e-filing へ移行します。
Elena Rostova
監査ログ:
14:22:10 GMT - スクリーニング開始
14:22:11 GMT - 制裁リストで一致フラグ
顧客ライフサイクル全体でリスクを効率的に管理・低減
コンプライアンスはオンボーディング時の一度きりの確認ではありません。Identra はユーザーと法人を継続的に検証します。
個人オンボーディング
顧客 KYC チェックリスト
書類検証
公的書類とデータ項目を抽出、検証し、ローカルデータベースと即時照合します。
非書類検証
パスポートや免許証がないユーザーも、SSN、携帯キャリア、信用情報で検証します。
本人性とデバイスの結合
モバイル端末の指紋、ブラウザ偽装、2FA 生体認証パラメータを評価します。
企業・法人オンボーディング
KYB と UBO チェックリスト
事業登録の検証
法人登記を自動確認し、Tax ID や EIN をグローバル登録情報で検証します。
最終受益者 (UBO)
複雑な所有構造を展開し、意思決定者や主要株主に KYC チェックを実行します。
事業書類監査
定款、信託書類、パートナーシップ証明書を提出し自動検査します。
アカウントマッピング
Identra の account mapping で本人確認記録システムを統制します。
SAR 自動下書き
規制 SAR と STR を自動入力し直接提出します。
自動キュー
ルールベースの自動判定で手動レビューキューを効率化します。
リンク分析
カスタマイズ可能なケースリンクで疑わしいネットワークパターンを特定します。
理想的な AML/KYC プロセス構築に必要なすべて
コンプライアンス担当者が検証を段階的に調整できる Identra の包括的なツールセットを確認できます。
対応業界
Identra は多様な国際金融セクターにコンプライアンス統制基盤を提供します。
オンボーディング成功率 99.2%
"[Identra] により大幅に時間を節約でき、以前のシステムよりユーザーにとってはるかにスムーズなプロセスになりました。"
Doug Verduzco
地域銀行 デジタルトランスフォーメーション責任者
地域銀行が Identra とともにデジタル化を進めながら重要な AML/KYC 要件を満たしました
従来の本人確認ベンダーを Identra に置き換え、検証遅延を48時間から12秒未満に短縮し、監査可能な連邦コンプライアンスを維持しました。
さらに学ぶ
グローバル成長を実現: 国際市場でのコンプライアンスと信頼
コンプライアンス専門家から、国際展開、規制差異、不正防止の実践を学びます。
本人確認担当者のための規制遵守ガイド
AML 要件、KYC、KYB、UBO、SAR タイムラインを整理した包括的なプレイブックです。
自動 KYC 検証: コンプライアンス責任者向けガイド
本人確認における自動判定が精度を高め、手動レビューを減らす仕組みを解説します。
Identra の本人確認プラットフォームをさらに見る
始める準備はできていますか？
Identra のカスタマイズ可能な AML/KYC 統制基盤が、事業のコンプライアンス、安全性、成長を支えます。