Tuân thủ không ma sát cho thanh toán toàn cầu.
Nhúng các luồng KYB/KYC và AML linh hoạt vào sản phẩm để tăng trưởng nhanh hơn mà vẫn duy trì tuân thủ xuyên biên giới vững chắc.
Xác minh toàn cầu mà không phức tạp
Xác minh cá nhân và doanh nghiệp tại hơn 200 quốc gia và vùng lãnh thổ với hỗ trợ cho giấy tờ, cơ sở dữ liệu và quy định tuân thủ tại địa phương.
Onboard người dùng nhanh hơn, ít ma sát hơn
Thiết kế luồng onboarding tối ưu chuyển đổi để người dùng và merchant hợp lệ có thể bắt đầu giao dịch ngay.
Tinh gọn tuân thủ và chuẩn bị kiểm toán
Thích ứng với các quy định như AMLD6 và FinCEN bằng workflow tùy chỉnh, tự động hóa báo cáo và tập trung nhật ký sẵn sàng kiểm toán.
Được các startup và doanh nghiệp lớn nhất thế giới tin dùng
Tùy chỉnh luồng định danh phù hợp với hệ sinh thái thanh toán
Thu thập tài liệu linh hoạt, truy vấn nguồn có thẩm quyền và thực hiện kiểm tra tuân thủ từ một bảng điều khiển tích hợp.
Tiếp cận người dùng ở mọi nơi với KYB/KYC toàn cầu
Thu thập và xác minh giấy tờ định danh, tài liệu ở nhiều khu vực, đối chiếu với nguồn có thẩm quyền và sàng lọc lệnh trừng phạt trên một nền tảng duy nhất.
Hơn 150 cơ sở dữ liệu đăng ký toàn cầu
Xác minh đăng ký doanh nghiệp tức thì trên nhiều khu vực pháp lý.
Đối chiếu danh sách cảnh báo cho UBO
Tự động sàng lọc lệnh trừng phạt, PEP và danh sách pháp lý địa phương đang hiệu lực.
Chọn một kịch bản onboarding để chạy vòng xác minh KYB/KYC doanh nghiệp theo thời gian thực:
Kết nối được thiết lập qua một nút ẩn danh tại châu Âu.
Người dùng sao chép tên và trường thẻ tín dụng thay vì nhập tự nhiên.
Kiểm tra đa yếu tố động
Đã bật ma sát thông minh: yêu cầu xác minh selfie với giấy tờ chính phủ.
Tạo ma sát thông minh hơn bằng tín hiệu thông minh hơn
Điều chỉnh ma sát linh hoạt bằng tín hiệu thiết bị, hành vi và rủi ro để giảm xét duyệt thủ công và tăng chuyển đổi. Khi rủi ro thấp, cho phép người dùng bỏ qua các cổng xác minh dư thừa; khi rủi ro tăng, yêu cầu các bước tự động như selfie chớp mắt trực tiếp hoặc tra cứu địa chỉ.
Hợp nhất toàn bộ dữ liệu trong một nền tảng
Cấu hình luồng KYB, KYC và AML cho onboarding và thẩm định liên tục bằng nền tảng có thể mở rộng theo doanh nghiệp. Không còn nhật ký API rời rạc, PDF tổng hợp thủ công hay hồ sơ merchant phân mảnh; mọi định danh doanh nghiệp, chủ sở hữu hưởng lợi và lịch sử rủi ro được đặt trong một nhật ký kiểm toán rõ ràng.
- Nhật ký bảng điều khiển merchant được hợp nhất.
- Đồng bộ thời gian thực với Salesforce, Zendesk hoặc Slack.
- Thiết lập che dữ liệu chi tiết để đáp ứng chính sách GDPR và CCPA.
Bộ công cụ giám sát liên tục
Sàng lọc danh sách cảnh báo định kỳ
Đối chiếu hơn 4.500 cơ sở dữ liệu lệnh trừng phạt mỗi ngày
Điều chỉnh hồ sơ rủi ro
Phát hiện thay đổi trong phân loại pháp nhân của merchant
Kích hoạt xác minh lại
Buộc làm mới khi đăng ký doanh nghiệp hết hiệu lực
KYB và KYC chạy theo tốc độ thanh toán
Tinh gọn kiểm tra tuân thủ tại mọi điểm trong vòng đời thanh toán.
Tăng tốc onboarding và thẩm định
Rút ngắn thời gian đến giao dịch đầu tiên bằng xác minh định danh và doanh nghiệp được tinh gọn. Thiết kế luồng web hoặc mobile để kiểm tra trạng thái pháp nhân và chủ sở hữu hưởng lợi song song, giúp merchant và khách hàng thật giảm ma sát.
Tùy chỉnh workflow định danh phù hợp với doanh nghiệp thanh toán
Điều chỉnh từng bước kiểm tra theo thị trường địa lý, phân khúc khách hàng và khẩu vị rủi ro của bạn.
Phạm vi toàn cầu
Giảm thời gian tích hợp và tăng tốc onboarding pháp nhân với hơn 150 nguồn dữ liệu toàn cầu qua một tích hợp duy nhất.
Thu thập tài liệu linh hoạt
Thu thập và xác minh mọi loại tài liệu như đăng ký kinh doanh hoặc giấy chứng nhận thành lập, bất kể định dạng, rồi trích xuất dữ liệu cần thiết.
Tra cứu đăng ký pháp nhân
Kiểm tra và truy xuất hồ sơ đăng ký để đánh giá sâu hơn tình trạng hợp lệ của doanh nghiệp.
Xác minh TIN và VAT
Xác minh mã số thuế tại Hoa Kỳ và toàn cầu bằng mạng lưới có thẩm quyền tức thì.
Phân loại ngành nghề
Đánh giá rủi ro doanh nghiệp bằng chỉ mục phân loại NAICS và MCC tự động để ngăn gian lận merchant.
Dữ liệu tài chính
Đánh giá sức khỏe tài chính của công ty bằng cách kiểm tra quyền lưu giữ, phán quyết hoặc làm giàu dữ liệu qua tích hợp Identra Marketplace.
Sàng lọc chủ sở hữu doanh nghiệp
Chọn nhiều phương thức xác minh để sàng lọc UBO theo danh sách cảnh báo, nguồn tin bất lợi và các nguồn khác.
Workflow tùy chỉnh
Tạo tự động hóa và điều chỉnh mọi phần của quy trình KYB, bao gồm tích hợp với Salesforce và Zendesk.
Nhật ký kiểm toán tự động
Lưu nhật ký tất cả kiểm tra KYB/KYC và quyết định tại một nơi để tạo dấu vết kiểm toán mà không cần lưu PII trong hệ thống của bạn.
Bắt đầu bản demo tùy chỉnh
Cho chúng tôi biết một chút về bạn và chúng tôi sẽ cá nhân hóa trải nghiệm, không cần cuộc gọi bán hàng.
Đơn đăng ký merchant
Identra có thể hỗ trợ như thế nào
Đơn giản hóa tuân thủ toàn cầu bằng các giải pháp nhanh, có thể mở rộng.
Tuân thủ chuyển tiền
Xác minh người gửi và người nhận theo thời gian thực, sàng lọc lệnh trừng phạt và đáp ứng yêu cầu AML xuyên biên giới mà không thêm ma sát không cần thiết.
POS và thanh toán trực tiếp
Onboard nhanh và đúng chuẩn cho merchant tại cửa hàng bằng thu thập tài liệu linh hoạt và tra cứu đăng ký tức thì trên nhiều khu vực.
Thanh toán B2B và nền tảng
Xác minh cấu trúc doanh nghiệp phức tạp, UBO và hồ sơ thuế để xây dựng niềm tin cho các luồng phải thu, phải trả giá trị cao.
"Chúng tôi muốn tự động hóa quá trình ra quyết định nhiều nhất có thể trong KYB và KYC. Identra không chỉ giúp chúng tôi làm điều đó và tiết kiệm thời gian, mà còn bảo đảm chúng tôi có thể linh hoạt thay đổi workflow và quy tắc khi phát hiện các nhóm gian lận mới."
Amanda Hodgetts-Martin
Giám đốc quản lý rủi ro tại Branch
Khám phá thêm nền tảng định danh của Identra
Bạn muốn chuyển tiền mà không bị nghẽn quy trình?
Xem cách Identra giúp các công ty thanh toán toàn cầu tinh gọn tuân thủ mà không đánh đổi tốc độ.