Tuân thủ AML/KYC được tùy chỉnh theo nhu cầu doanh nghiệp.
Điều chỉnh quy trình Know Your Customer (KYC) và Anti-Money Laundering (AML) để đáp ứng quy định toàn cầu theo cách của bạn, cả hiện tại lẫn tương lai.
ĐỐI TƯỢNG HỒ SƠ
Alexander Vance
ID: inq_v4983x_compliance
MỨC RỦI RO
KHỚP RỦI RO CAONHẬT KÝ XÁC MINH
Đối tượng khớp tên "Alex Vance" trong danh sách cấm vận OFAC (SDN). Tự động chuyển vào hàng đợi rà soát tuân thủ ưu tiên.
01 // TUÂN THỦ QUY ĐỊNH
Đáp ứng nhu cầu hôm nay và ngày mai
Tự động hóa quy trình AML/KYC và nhanh chóng thích ứng với quy định toàn cầu trên nền tảng linh hoạt, không cần viết mã của Identra.
02 // RỦI RO NGƯỜI DÙNG ĐỘNG
Cách tiếp cận dựa trên rủi ro theo nhu cầu
Dùng nền tảng có khả năng cấu hình cao để tối ưu quy trình tiếp nhận khách hàng và sàng lọc theo chính xác tham số rủi ro của bạn.
03 // GIẢM GÁNH NẶNG VẬN HÀNH
Hệ thống kiểm toán hợp nhất
Tinh gọn rà soát thủ công, vết kiểm toán và hồ sơ SAR/STR bằng cách tập trung hóa dữ liệu danh tính và nhật ký tuân thủ.
Được các startup tăng trưởng nhanh và doanh nghiệp quốc tế tin dùng
Xây dựng quy trình AML/KYC thuận tiện cho đội ngũ, người dùng và kiểm toán viên
Duy trì tuân thủ mà không tạo ma sát. Cung cấp trải nghiệm nhanh, dạng mô-đun, đồng thời đảm bảo kiểm soát rủi ro chặt chẽ và quyết định tự động có thể giải thích.
Kiểm soát tuân thủ chi tiết và minh bạch
Tùy chỉnh tài liệu bắt buộc, mức độ nghiêm trọng của kết quả khớp và hồ sơ rủi ro sẵn sàng kiểm toán mà không cần phụ thuộc liên tục vào kỹ thuật.
- Ngưỡng khớp tùy chỉnh cho cấm vận
- Giao diện không cần mã để chỉnh bộ quy tắc
- Nhật ký có thể xác minh cho kiểm toán
Bộ xây dựng quy tắc kinh nghiệm rủi ro
Lộ trình xác minh người dùng động
Công cụ đang hoạt độngVị trí người dùng: California, Hoa Kỳ
Giới hạn nạp tiền rủi ro thấp
Vị trí người dùng: Đức
Ngưỡng chuyển tiền xuyên biên giới
Cờ bất thường IP/thiết bị
Khớp gần đúng trong OFAC
Trải nghiệm người dùng liền mạch với định tuyến theo rủi ro
Phê duyệt nhanh người dùng đáng tin cậy, chặn gian lận và đáp ứng yêu cầu quản lý bằng luồng xác minh tự điều chỉnh theo vị trí, điểm rủi ro và số tiền giao dịch.
- Cấu hình theo ngôn ngữ và quốc gia
- Tiến trình bước có điều kiện
- Giao diện đáp ứng cho di động và web
Điều phối AML/KYC từ một hệ thống hồ sơ duy nhất
Tập trung hóa hồ sơ danh tính xuyên biên giới, phối hợp điều tra toàn diện và chuyển từ kiểm toán thủ công sang quyết định tự động cùng nộp hồ sơ điện tử tuân thủ.
Elena Rostova
Nhật ký kiểm toán:
14:22:10 GMT - Đã kích hoạt sàng lọc
14:22:11 GMT - Đã gắn cờ khớp danh sách cấm vận
Quản lý và giảm rủi ro hiệu quả trong suốt vòng đời khách hàng
Tuân thủ không chỉ là một lần kiểm tra khi tiếp nhận khách hàng. Identra liên tục xác thực người dùng và tổ chức từ lúc đăng ký đến các hoạt động đang diễn ra.
Tiếp nhận cá nhân
Danh sách kiểm tra KYC khách hàng
Xác minh bằng tài liệu
Trích xuất, xác minh và đối chiếu giấy tờ do chính phủ cấp cùng trường dữ liệu với cơ sở dữ liệu địa phương ngay lập tức.
Xác minh không dùng tài liệu
Xác minh người dùng không có hộ chiếu hoặc giấy phép bằng SSN, dữ liệu nhà mạng và hồ sơ tín dụng.
Liên kết danh tính và thiết bị
Đánh giá dấu vân tay thiết bị, tín hiệu giả mạo trình duyệt và tham số sinh trắc học 2FA an toàn.
Tiếp nhận doanh nghiệp và pháp nhân
Danh sách kiểm tra KYB và UBO
Xác thực đăng ký doanh nghiệp
Tự động kiểm tra hồ sơ đăng ký công ty và xác minh Tax ID hoặc EIN trong cơ sở đăng ký toàn cầu.
Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng (UBO)
Gỡ các lớp sở hữu phức tạp và chạy kiểm tra KYC cho người ra quyết định hoặc cổ đông có tỷ lệ sở hữu cao.
Kiểm toán tài liệu doanh nghiệp
Nộp và tự động kiểm tra điều lệ thành lập, hồ sơ ủy thác và chứng nhận hợp danh.
Ánh xạ tài khoản
Điều phối hệ thống hồ sơ danh tính qua ánh xạ tài khoản trong Identra.
Tự động nháp SAR
Tự động điền và nộp trực tiếp SAR và STR theo quy định.
Hàng đợi tự động
Tinh gọn hàng đợi rà soát thủ công bằng quyết định tự động dựa trên quy tắc.
Phân tích liên kết
Nhận diện mẫu mạng lưới đáng ngờ bằng liên kết hồ sơ có thể tùy chỉnh.
Mọi thứ bạn cần để xây dựng quy trình AML/KYC lý tưởng
Khám phá bộ công cụ toàn diện của Identra giúp nhà quản lý tuân thủ tinh chỉnh từng bước xác minh.
Ngành được phục vụ
Identra cung cấp hạ tầng điều phối tuân thủ cho nhiều lĩnh vực tài chính quốc tế khác nhau.
99,2% tỷ lệ tiếp nhận thành công
"[Identra] giúp chúng tôi tiết kiệm rất nhiều thời gian và mang lại quy trình liền mạch hơn nhiều cho người dùng so với hệ thống cũ."
Doug Verduzco
Giám đốc chuyển đổi số, ngân hàng khu vực
Một ngân hàng khu vực đáp ứng yêu cầu AML và KYC trọng yếu khi chuyển sang tương lai số với Identra
Bằng cách thay thế nhà cung cấp danh tính cũ bằng Identra, ngân hàng giảm độ trễ xác minh từ 48 giờ xuống dưới 12 giây mà vẫn duy trì tuân thủ liên bang có thể kiểm toán.
Tiếp tục tìm hiểu
Mở khóa tăng trưởng toàn cầu: đảm bảo tuân thủ và niềm tin trên thị trường quốc tế
Học từ các chuyên gia tuân thủ về mở rộng quốc gia, sắc thái quy định và phương pháp chống gian lận.
Hướng dẫn cho chuyên gia danh tính để đạt và duy trì tuân thủ quy định
Tài liệu thực hành toàn diện về yêu cầu AML, xác minh KYC, tra cứu chủ sở hữu KYB và mốc thời gian SAR.
Xác minh KYC tự động: hướng dẫn cho quản lý tuân thủ và lãnh đạo
Cách quyết định tự động hoạt động trong xác minh danh tính để nâng độ chính xác và giảm hàng đợi rà soát thủ công.
Khám phá thêm nền tảng danh tính của Identra
Sẵn sàng bắt đầu?
Khám phá cách nền tảng điều phối AML/KYC tùy chỉnh của Identra giúp doanh nghiệp luôn tuân thủ, an toàn và tăng trưởng.