Tất cả những gì Identra đã phát hành trong nửa đầu năm ở một nơi.
Quản lý hồ sơ

Quản lý hồ sơ tinh gọn cho mọi trường hợp sử dụng.

Giảm bớt gánh nặng vận hành với các mô-đun kéo thả và ra quyết định bằng AI. Hợp nhất các tín hiệu rủi ro từ các nguồn chủ động, thụ động và bên ngoài vào một bảng điều khiển đánh giá duy nhất.

IDV_DECISION_ENGINE_v4

Kiểm tra danh tính

Xác thực dữ liệu chủ động

ĐÃ ĐẠT

Tín hiệu thụ động

Đo lường hành vi

CẦN ĐÁNH GIÁ

Logic định tuyến

NẾU passive_risk_flag === đúng
THÌ escalate_to_cases()
Sẵn sàng cho trung tâm đánh giá thủ công

Giải quyết nhiều hồ sơ hơn trong thời gian ngắn hơn

Tự động hóa các hồ sơ thông thường với Đại lý Đánh giá Hồ sơ và điều tra các hồ sơ phức tạp nhanh hơn với các công cụ cộng tác tích hợp giúp nhóm của bạn luôn đồng bộ.

Khai phá một nguồn dữ liệu đáng tin cậy duy nhất

Thu thập và hợp nhất các tín hiệu chủ động, thụ động và hành vi từ Identra cũng như các nguồn bên ngoài để các đại lý và người đánh giá có tất cả bối cảnh liên quan ở một nơi.

Xây dựng với định hướng tuân thủ

Đáp ứng các yêu cầu tuân thủ với ghi nhật ký kiểm toán toàn diện, danh sách kiểm tra, nhận xét và cấu trúc lưu trữ được mã hóa.

Được tin dùng bởi các công ty khởi nghiệp & các tập đoàn lớn nhất thế giới
Dapper Labs
Newton
ripple
Hộp cát thử nghiệm tương tác

Cách thức hoạt động

Cấu hình biểu mẫu và quy tắc phân công

Tạo các biểu mẫu tùy chỉnh cho mọi loại hồ sơ. Sau đó, tùy chỉnh quy trình đánh giá bằng cách xác định các quy tắc phân công và trạng thái giải quyết.

Hãy tự mình trải nghiệm:

  • Bật/tắt các quy tắc để xem đánh giá theo thời gian thực.
  • Tạo quy tắc tùy chỉnh ngay lập tức trong trình dựng.
Trình xây dựng quy tắc phân công
HOẠT ĐỘNG

Giao dịch Giá trị cao

Nếu số tiền giao dịch > $10.000

Hành động: Phân công cho hàng đợi Chuyển tiếp Cấp 2

Bảo vệ Khỏi Proxy VPN

Nếu phát hiện mạng VPN hoặc Proxy

Hành động: Gắn cờ để đánh giá & yêu cầu độ sống động selfie

Cờ danh sách theo dõi

Nếu độ tương đồng tên danh sách theo dõi > 85%

Hành động: Phân công cho Đánh giá Tuân thủ Pháp lý

Quốc gia không trùng khớp

Nếu quốc gia ID khác với quốc gia IP

Hành động: Gắn cờ như mô hình gian lận nghi vấn
Tổng số quy tắc hoạt động: 3Phiên bản cấu hình: v2.4.1
Các tính năng chính

Xây dựng quy trình quản lý hồ sơ lý tưởng của bạn

Tùy chỉnh mọi khía cạnh trong quy trình điều tra thủ công của bạn. Thiết lập quy trình phân công, che bớt tài liệu cá nhân thô và sử dụng các chỉ số tùy chỉnh được thiết kế để tăng tốc độ vận hành.

Dễ dàng xây dựng và sửa đổi các biểu mẫu hồ sơ cho bất kỳ trường hợp sử dụng nào. Tùy chỉnh động giao diện trực quan của người đánh giá mà không cần viết một dòng mã nào, bao gồm sắp xếp các khối dữ liệu, đánh dấu các tín hiệu rủi ro và nhúng các lối tắt hành động.

Biểu mẫu dựng sẵn cho KYC, KYB và giám sát giao dịch.

Tích hợp các mô-đun dữ liệu gốc ngay lập tức. Làm nổi bật các khối so sánh ảnh tài liệu ID, khớp các bản ghi video độ sống động của khuôn mặt, hiển thị khoảng cách địa lý trên bản đồ và hiển thị các báo cáo dữ liệu đo lường hành vi có cấu trúc ở độ tương phản cao.

Hơn 100 mô-đun xác minh gốc có sẵn.

Tăng cường trí tuệ con người. Các bộ đánh giá được hỗ trợ bởi AI xử lý các tín hiệu thụ động và chủ động, tóm tắt các điểm khác biệt chính, dịch các tài liệu không phải tiếng Anh, soạn thảo các đánh giá rủi ro nội bộ và tự động đề xuất các bước tiếp theo chính xác để người đánh giá thao tác nhanh hơn.

Giảm khối lượng công việc thủ công và chi phí sàng lọc lên đến 45%.

Thiết lập ranh giới thời gian SLA nghiêm ngặt cho các hồ sơ dựa trên các cấp độ hàng đợi. Tự động hóa các thông báo ưu tiên cao đến Slack, MS Teams hoặc email khi các hồ sơ tiến gần đến giới hạn vi phạm hoặc khi các cờ trùng khớp OFAC quan trọng yêu cầu can thiệp pháp lý.

Cảnh báo tự động, theo dõi thời gian và tự động chuyển tiếp.

Thiết lập các tham số phân công phức tạp. Tự động định tuyến các hồ sơ đến các nhà phân tích rủi ro cao cấp, chuyên gia tuân thủ hoặc giám đốc gian lận tùy thuộc vào giá trị giao dịch, mức độ rủi ro, nguồn gốc địa lý hoặc các chỉ số khối lượng công việc của nhóm.

Cấu trúc hàng đợi đa cấp hoàn toàn tự động.

Duy trì quyền riêng tư tuyệt đối. Ẩn, che hoặc che khuất hoàn toàn thông tin nhận dạng cá nhân nhạy cảm (PII) như số định danh cá nhân, số giấy phép lái xe hoặc địa chỉ dựa trên chính sách cấp độ truy cập tùy chỉnh của người đánh giá, đáp ứng các yêu cầu của CCPA & GDPR.

Kiểm soát truy cập dựa trên vai trò và công cụ tự động che thông tin.

Duy trì các vết sự kiện chi tiết, không thể thay đổi. Theo dõi mọi hành động được thực hiện bởi mọi người đánh giá, bao gồm các sự kiện mở, ghi chú, thu phóng hình ảnh, gia hạn SLA và toàn bộ quy trình quyết định để đáp ứng các tiêu chuẩn kiểm toán và quy định nghiêm ngặt.

Báo cáo có thể tải xuống được định dạng cho kiểm toán viên tuân thủ.

Đồng bộ hóa dễ dàng với ngăn xếp công nghệ của bạn. Kết nối với Zendesk, Salesforce, Jira hoặc kích hoạt các tác vụ máy chủ tùy chỉnh bằng cách sử dụng các webhook mạnh mẽ, API REST an toàn và các thư viện tích hợp gốc được đóng gói sẵn.

Hơn 20 trình kết nối doanh nghiệp tùy chỉnh.

Đo lường hiệu suất với hình ảnh trực quan thanh lịch. Theo dõi các chỉ số như thời gian trung bình đưa ra quyết định, khối lượng hồ sơ trên các hàng đợi, năng suất của từng nhà phân tích, tỷ lệ thành công của SLA và tóm tắt kiểm toán dương tính giả.

Bảng điều khiển nhóm thời gian thực phong phú và tóm tắt hàng tuần.
Các kịch bản ứng dụng

Cách các nhóm sử dụng Hồ sơ sự vụ

KYC

Đánh giá người dùng ở mọi giai đoạn trong hành trình của họ, từ tham gia hệ thống, xác minh lại cho đến khôi phục tài khoản. Sàng lọc các hồ sơ thủ công mà không làm mất đà gia nhập hệ thống.

KYB

Tinh giản và tự động hóa quy trình Xác minh Doanh nghiệp (KYB) với giải pháp KYB-KYC tích hợp của chúng tôi. Hợp nhất dữ liệu đăng ký và chủ sở hữu hưởng lợi.

Quản lý hồ sơ AML & khai báo SAR tự động

Tinh giản việc quản lý hồ sơ AML, quản lý các cuộc điều tra AML đang hoạt động và đang chờ xử lý, đồng thời nộp các báo cáo SAR với các biểu mẫu FinCEN dựng sẵn tuân thủ.

Điều tra gian lận

Đẩy mạnh điều tra đối với những người dùng rủi ro bằng việc sàng lọc thủ công bổ sung. Điều tra các tài khoản gian lận có liên kết, các thuộc tính trùng khớp và dấu vết thiết bị.

Triển khai quy trình nhanh chóng

Liên tục cải thiện các quy trình danh tính bằng cách thử nghiệm các lượt kiểm tra mới và điều chỉnh ngưỡng rủi ro, đặc biệt là để ứng phó với các thay đổi quy định hoặc làn sóng gian lận.

Vận hành tự động

Tự động hóa các quy trình thủ công để tinh giản các tác vụ như thẩm định thương mại, tính toán mức rủi ro hoặc kiểm tra xác minh trung tâm cuộc gọi thủ công.

“Là một công ty khởi nghiệp sở hữu nhiều hệ thống, chúng tôi cần một cách để hợp nhất người dùng của mình trên các đơn vị liên kết và đơn vị kinh doanh khác nhau của BitGo. Chúng tôi đã thiếu một nguồn sự thật rõ ràng, và Identra đã mang lại cho chúng tôi điều đó. Với thời gian tiết kiệm được trong quá trình đánh giá cùng nguồn dữ liệu đáng tin cậy duy nhất được hợp nhất, bạn có thể gọi nguồn tài nguyên mà nhóm của tôi tiết kiệm được là một khoản lợi nhuận trên vốn đầu tư.”

Giám đốc quản trị ủy thác tại BitGo
B

Kết quả nghiên cứu thực tế BitGo

BitGo giảm 98% số cuộc đánh giá thủ công nhờ tận dụng giải pháp quản lý hồ sơ của Identra, công cụ sàng lọc FinCEN 314a và toàn bộ nền tảng danh tính.

Tài nguyên

Tiếp tục tìm hiểu

Quản lý hồ sơ AML: Định nghĩa và tầm quan trọng
Bài viết

Quản lý hồ sơ AML: Định nghĩa và tầm quan trọng

7 phútĐọc bài viết
Tái thiết kế quy trình đánh giá thủ công của bạn với Identra Cases
Bài viết

Tái thiết kế quy trình đánh giá thủ công của bạn với Identra Cases

4 phútĐọc bài viết
Lý do nên tự động hóa việc xác minh danh tính
Bài viết

Lý do nên tự động hóa việc xác minh danh tính

8 phútĐọc bài viết

Khám phá thêm về nền tảng danh tính của Identra

Sẵn sàng để bắt đầu?

Liên hệ với chúng tôi hoặc bắt đầu khám phá Identra ngay hôm nay. Thiết lập hàng đợi đánh giá tùy chỉnh hoặc thử nghiệm hộp cát luồng tự động trong vài phút.